Как заработать на бирже новичку дома без вложений?

Сколько можно заработать на акциях и кому это подходит

Вопрос о том, реально ли заработать на акциях, не актуален ввиду того, что покупка/продажа ценных бумаг уже давно перестала быть чем-то необычным и неизведанным. Это такая же работа, как торговля любыми другими товарами/активами и такой же вид инвестирования, как банковский вклад, к примеру. Другой вопрос, что если в случае банковского депозита суммы прибыли известны заранее, то в случае с акциями речь может идти как о заработке, так и об убытках.

Акции – это вид долевых ценных бумаг, которые дают инвестору право на получение части прибыли компании (в соответствии с распределением акций между акционерами) или на имущество (в случае банкротства эмитента). Раньше акции распространялись в бумажном виде, сегодня покупка/продажа, учет ведутся в электронных реестрах.

Ценные бумаги, как и любой другой актив или товар, обращающийся на рынке, могут расти или падать в цене. В долгосрочной перспективе акции надежных компаний, как правило, растут по мере развития предприятия. Для долгосрочных вкладов желательно выбирать акции известных и серьезных компаний, которые не так быстро растут и приносят не очень большую прибыль (из расчета в год, к примеру), но зато риски потерь предполагают минимальные.

Сходу сказать, о каких суммах идет речь, очень сложно. На бирже представлены акции сотен тысяч компаний с разными капиталами, особенностями развития, прибылью и т.д.

Чтобы понять хотя бы примерно, сколько зарабатывают на акциях, можно просмотреть уровень прибыльности компании за предыдущие месяцы и годы, увидеть суммы дивидендов. Но верхнего предела прибыли, как правило, нет.

Опытные мастера указывают прибыльность от 10% до 100% в год. Чтобы заработать на акциях, сначала важно определиться со стратегией работы с ними. Можно выступать инвестором и просто вложить средства в акции на 10-15 лет и получать все время дивиденды (а потом продать или оставить детям – акции «Газпрома» или «Сбербанка», к примеру) либо тщательно следить за ценами и покупать акции на бирже по снизившейся цене, чтобы в скором времени продать по повысившейся.

Первый вариант требует лишь наличия средств, второй – знаний, обучения, способностей, навыков и опыта для поиска оптимальных вариантов и прогнозирования изменения цен, умения вовремя покупать и продавать.

Какой реальный доход можно получить на акциях:

  1. Дивиденды – приносят 10-18% в год в среднем.
  2. Рост стоимости – от 36% и до бесконечности (если компания резко начнет развиваться и ее акции вырастут в десятки раз).
  3. Трейдинг ценными бумагами – от 50-100% в зависимости от частоты заключения сделок, типа торговли, сегмента ценных бумаг, вложенных сумм и т.д.

При условии тщательного изучения рынка, хороших знаний специфики выбранной сферы, умения прогнозировать развитие предприятий и находить выгодные активы, ответ на вопрос о том, сколько можно заработать на акциях в месяц, будет зависеть исключительно от способностей и профессионализма инвестора/трейдера.

Сколько можно зарабатывать на ценных бумагах?

Наиболее распространенная площадка для заключения сделок по купле-продаже ценных бумаг – фондовый рынок. Для торгов на бирже необходимо понимание всего процесса: от факторов, влияющих на стоимость активов, до поэтапного сбыта бумаг другому лицу. Без знания этой информации вероятность получения прибыли крайне мала (несколько советов по торговле акциями).

Если же вы не хотите вникать в подробности торгов на фондовом рынке, то можно обратиться к инвестиционным компаниям (скупщикам, как указывалось выше). Однако, такая процедура многоэтапная, а значит – требует много времени. Этот вариант не следует рассматривать тем, чьи ценные бумаги пользуются спросом на бирже, поскольку на бирже акции можно продать по рыночной стоимости.

Для того чтобы удачно продать акции предприятия, следуйте данным рекомендациям:

  • внимательно подойдите к выбору посредника: изучите не только расценки за его услуги, но и репутацию;
  • делайте запрос на регулярное получение отчетов о совершенных манипуляциях с ценными бумаги и состоянии счета;
  • платите налоги с получаемой прибыли, чтобы не потерять все вырученные средства из-за штрафных санкций (подробнее о налогообложении операций с акциями).

Также важно самостоятельно следить за ликвидностью имеющихся активов. Желательно записывать данные, чтобы в будущем иметь возможность в некоторой степени спрогнозировать взлет или падение стоимости. Так, например, акции Газпрома в начале 2018 года поднялись в стоимости на 17,8 %. Такой рост стал следствием повышения спроса на продукт компании.

Основную прибыль, владельцы бумаг получают в виде купонного дохода.

Выплаты производятся раз в квартал, полгода, год, в зависимости от облигации. Основная масса обращающихся бумаг выплачивает купон 2 раза в год.

Деньги автоматически поступают на ваш счет. И можно сразу же распоряжаться ими по своему усмотрению.

Доходность напрямую зависит от текущей процентной ставки в стране. Прибыль по облигациям немного превышает ее. На 10-20% и выше, в зависимости от бумаги. ОФЗ, как самые надежные, дают меньше прибыли, корпоративные бумаги (Газпром, Роснефть, Сбербанк) — чуть больше. Бумаги более мелких компаний — еще выше.

Более простой способ, примерно узнать, сколько можно заработать покупая долговые бумаги — это посмотреть текущие процентные ставки по банковским вкладам. Нас интересуют только крупнейшие банки страны — ВТБ, Сбербанк.

Если взять для примера Сбербанк, то разница в доходности между вкладами и его же облигациями, обращающимися на бирже составляет 1,5-2 раза.

Не смотрите на самые выгодные вклады с высокой процентной ставкой. Они созданы для привлечения внимания клиентов. Для получения максимально возможного процента — нужно открыть вклад на сумму от нескольких сотен тысяч или 1-2 миллиона.

Смотрите на средние вклады, с минимальной суммой внесения 30-50 тысяч рублей. Умножайте процентную ставку в 1,5-2 раза и вот вам примерная доходность облигаций.

Давайте рассмотрим какие выгоды извлекает инвестор, покупая облигации. И самое главное, обратим внимание на недостатки.

Достоинства:

  1. Доходность. Прибыль по облигациям находится по середине между банковскими вкладами и инвестициями в акции. Превышает первые и уступает вторым.
  2. Гарантированная доходность. Стоимость акций может как расти, так и понижаться. В итоге, нельзя точно прогнозировать сколько удастся заработать. Покупая облигации, вам заранее известно, какую прибыль и когда вы получите.
  3. Низкая стоимость. Цена 1 бумаги составляет всего 1 тысячу рублей. И получаемая прибыль не зависит от вложенной вами суммы. Купите вы на 5 тысяч, 100 000 или на десятки миллионов — процент прибыли на вложенный капитал будет одинаковый. По банковским вкладам, для получения более высокого процента, нужна более весомая сумма.
  4. Сохранение начисленных процентов. В любой момент можно продать облигации, без потери начисленной прибыли. Даже через неделю или 1-2 дня после покупки. Вам выплатят полностью весь причитающийся доход. В этом помогает накопленный купонный доход (НКД).
  5. Длительность вложений. Покупая долгосрочные облигации (10-20 лет) — вы фиксируете прибыль по купонам на все это время. И если в дальнейшем процентная ставка в стране снижается, доходность банковских вкладов падает, ваша прибыль остается неизменной.
  6. Широкий выбор. На рынке обращаются сотни долговых бумаг. Для себя можно найти подходящее. По доходности, надежности, сроку обращения.
  7. Простота покупки-продажи. Все операции совершаются в считанные секунды. Не нужно никуда ехать, заключать договора, вносить деньги. Выбрали несколько бумаг, купили не выходя из дома. Аналогично при продаже. Нужны срочно деньги — продали часть активов, средства вывели на банковский счет.
  8. Возможность увеличить прибыль без риска. Речь идет об открытии ИИС. Используя данный счет, вы гарантированно получаете от государства 13% от суммы внесенных средств. В итоге за первый год вы получите доходность в 3-5 раз выше, чем по банковским вкладам. Звучит нереалистично, но это правда.

Недостатки:

  1. Нет гарантии возврата средств. Банковские вклады застрахованы АСВ на 1,4 млн. рублей. В долговом рынке немного иная процедура. При возникновении проблем у эмитента, владельцы облигаций имеют первоочередное право на возврат средств, в том числе и по не дополученной прибыли. Чтобы избежать этого, рекомендуется вкладывать деньги в надежные корпоративные облигации (трудно представить себе, что такие гиганты как Газпром или Сбербанк будут находиться в стадии банкротства)  или ОФЗ (здесь гарантом возврата вообще выступает государство и единственной причиной не выплаты будет дефолт).
  2. Стоимость облигации может со временем возрастать или уменьшаться. В первую очередь, в связи с неблагоприятными экономическими ситуациями в стране. Эта информация важна для тех, кто будет продавать их раньше окончания срока обращения. При держании до конца (до погашения) — владелец получает обратно полную сумму стоимости бумаги (номинал).

Как видите, все достоинства перевешивают недостатки. А покупая только ОФЗ, вы практически сведете вероятность будущих возможных проблем к нулю.

На рынке каждую секунду совершаются сотни сделок по купле-продаже ценных бумаг. По ликвидным облигациям, в том числе и ОФЗ продажу можно осуществить за секунду. Причем по справедливой цене.

Это интересно  Где Взять Кредит Без Проверки Кредитной Истории? В 2020

Единственное, что нужно учитывать — время торговли бирже. Только в будние дни. С 10 утра до 6-40 по московскому времени.

Заработок на акциях «Сбербанка» и «Газпрома»

Люди, ищущие информацию о том, можно ли заработать на бирже, рано или поздно узнают, что есть два основных направления торговли — трейдинг и инвестиции. За последние несколько лет границы между этими понятиями размылись, но различия все же есть.

Трейдинг

Прежде чем рассматривать вопрос о том, сколько и как зарабатывать на трейдинге, нужно разобраться с особенностями профессии, ее достоинствами и недостатками.

Трейдер — человек, который покупает товары, акции, валюту дешевле, а после, когда ее цена подрастает, продает дороже. Разница в стоимости и есть его доход.

Трейдинг имеет ряд преимуществ, включая:

  • высокие прибыли (при правильном подходе);
  • мобильность и свободу (торговать можно, используя интернет-площадки, поэтому нет привязки к месту или графику);
  • отсутствие потолка (доходы могут вырасти в несколько тысяч раз).

Вместе с этим трейдеры постоянно рискуют, т. к. порой один час, а то и минута промедления чреваты полным срывом депозита. В трейдинге никто не обходится без ошибок и финансовых потерь, а с таким давлением не каждый может справиться.

Всего вариантов получения прибыли на акциях существует несколько: можно просто купить и держать активы для получения дивидендов каждый квартал/полгода, можно купить в момент понижения цены и продать при повышении. Можно просто купить активы развивающейся компании надолго и воспринимать ценные бумаги в качестве долгосрочного вклада с целью сохранения средств.

Чтобы заработать на акциях, лучше всего спекулировать. Но одновременно с уровнем дохода обычно вырастают и риски. Для спекуляций не подходят акции крупных компаний, в работе которых не происходит никаких изменений. Но зато и риски тут минимальны. А вот покупка и продажа акций развивающихся эмитентов прибыль способны принести высокую, но и стать причиной убытков могут.

Трейдинг

Как заработать на бирже новичку дома без вложений?

Понять, как заработать на покупке акций или их падении, довольно легко: принцип идентичен для любого вида спекуляций. Товар (акции в данном случае) покупается дешевле и продается дороже. В минимальных границах цена акции меняется постоянно, можно заработать даже на совсем небольших колебаниях (такой метод называется скальпингом).

Краткосрочная торговля (скальпинг) дает минимальный доход, но за счет большого числа сделок прибыль может быть ощутимой. Так, например, трейдер в среднем заключает в день по 100 сделок по покупке/продаже акций и зарабатывает на каждой сделке по 100 рублей, что в общей сумме получается 10 000 в день.

Но это не идеальный вариант, на самом же деле скальпинг требует стальных нервов, умения вовремя покупать и продавать (а не купить дешево и продать еще дешевле, так как акции больше не поднимаются в цене), прогнозировать рыночную ситуацию и т.д.

Не менее волнительный и обычный трейдинг, когда сделок заключается меньше, но требования также высоки и чтобы научиться всему, нужно потратить немало сил и времени.

Что влияет на курс акций:

  • Как заработать на акцияхПрибыль компании-эмитента, стратегия ее развития.
  • Общая ситуация на глобальном рынке.
  • Число желающих купить и продать акции на бирже, их поведение.
  • Официальная информация и новости, слухи и сообщения на биржевых форумах.
  • Политическая обстановка.
  • Десятки различных обстоятельств и условий, которые нужно учитывать до того, как покупать акции или продавать их.

Если новичок хочет заниматься трейдингом, желательно хотя бы поначалу сотрудничать с управляющими, консультантами. Можно просто отдать свои деньги управляющему, который получит доступ к счету через брокера и будет осуществлять сделки, а инвестор – просто получать доход и пользоваться знаниями, опытом управляющего в обмен на небольшую комиссию, которую тот берет себе.

Для тех, кто хочет работать самостоятельно, созданы различные обучающие курсы, где рассказывают, что такое акции, как заработать на них, что нужно знать и учитывать в работе, какие нюансы и особенности есть, составляющие работы и т.д.

Как заработать на бирже новичку дома без вложений?

Чтобы разбогатеть на инвестициях в акции, необходимо обладать внушительным капиталом. Желательно вкладывать средства в серьезные компании, которые развиваются и стабильно растут. До того, как заработать на акциях «Газпрома», к примеру, придется вложить в них сотни тысяч рублей. Зато такое вложение позволит защитить деньги и сохранить их, риски минимальные.

А вот вкладывая в маленькие стартапы, вообще появляется вопрос, можно ли заработать на них. Правда, некоторые инвесторы поступают так: покупают активы множества перспективных молодых компаний и даже когда одна из них «выстреливает», то доход в десятки, а то и сотни раз превышает вложения, перекрывая и убытки по бесперспективным активам.

Живем на дивиденды

Дивиденды – это часть прибыли компании, выраженная в процентах в соответствии с долей владения инвестора. Дивиденды платят не все компании, что обусловлено финансовой политикой эмитента. Обычно для получения дохода в виде дивидендов покупают акции известных и серьезных компаний.

Так, например, «Мегафон» в один из годов выплатила дивиденды в размере 20 миллиардов рублей и все владельцы акций получили солидные суммы.

Поэтому обычно данный вид вложений актуален для серьезных инвесторов, интересующихся тем, как заработать на акциях «Сбербанка» или нефтяной компании. Тут нужны большие вложения, профессиональный подход и верный выбор инструмента. Дивиденды с котировками акций не связаны. Объемы и время выплат дивидендов зависят от решения акционеров.

Для возможности получить дивиденды акции нужно купить до даты фиксации реестра, перед выплатами дивидендов обычно цена акций идет вверх (поэтому знание даты выплаты процента важно и для трейдеров, спекулирующих активом). Периодичность может быть разной – дивиденды платят раз полгода/год, в особые даты и т.д.

Акции указанных компаний относятся к «голубым фишкам» фондового рынка РФ. Они демонстрируют самый высокий уровень ликвидности, популярны у начинающих и опытных трейдеров. В долгосрочной перспективе акции приносят стабильную прибыль, также акционерам осуществляют выплату дивидендов.

Как заработать на бирже новичку дома без вложений?

Одна акция «Газпрома» на данный момент стоит порядка 249 рублей, «Сбербанка» — 241 рубль. Минимальный порог у большинства брокеров составляет несколько тысяч рублей, поэтому купить определенное количество акций указанных эмитентов можно. Уже через год благодаря повысившейся стоимости их можно будет выгодно продать или оценить уровень доходности, купить еще.

Заработок на акциях «Сбербанка» и «Газпрома»

В предыдущем вопросе мы ответили, что облигации дают прибыль большую, чем банковские вклады. Покупая облигации Сбербанка, вы получаете доходность выше, чем при открытии банковского вклада.

Но не все облигации одинаково хороши. Есть так называемые «мусорные» облигации и бумаги 3-го эшелона. Они могут давать еще большую доходность. Но лучше не связываться с ними. А обратить внимание именно на самые надежные бумаги:

  • ОФЗ;
  • корпоративные облигации крупнейших российских компаний (голубые фишки).

Именно они обладают самым оптимальным соотношением доходности и надежности.

Выпущенные минфином облигации для населения (ОФЗ-н), сразу же прозванные «народными» имеют только один существенный плюс. Покупку в банке. За такое удобство приходится расплачиваться чуть меньшей доходностью.

Аналогичные бумаги (также выпущенные государством), но обращающиеся на фондовом рынке дают доходность на 20-30% выше. И дополнительно имеют массу других преимуществ перед «народными» облигациями.

Как заработать на покупке акций: пошаговая инструкция для чайников

Чтобы объяснить принцип работы, нужно сначала ответить на 2 вопроса:

  1. Зачем их выпускают?
  2. Для чего нужны облигации?

Упрощенно, облигации — это долговая расписка. Деньги взятые в долг. Покупая долговые бумаги, владелец имеет право на получение прибыли за все время владения. Это как выплаты процентов по кредиту. Только основная сумма долга, выплачивается в конце срока обращения облигации.

Выпуск облигаций — это возможность привлечения дополнительных средств в компанию для определенных целей. Например, для финансирования новых проектов и дальнейшего развития. Взамен, компания выплачивает держателям определенный, заранее оговоренный процент от стоимости бумаги.

Это интересно  Как ЗАРАБОТАТЬ BITCOIN через интернет 💰 : 5 лучших способов, как зарабатывать много и быстро с вложениями либо без, майнинг криптовалюты на автоматах

Как заработать на бирже новичку дома без вложений?

Для компании это выходит дешевле, чем брать кредит напрямую в банке под высокие проценты. Либо же не каждый банк способен обеспечить необходимой суммой.

Эмиссия (размещение) бумаг на долговом рынке решает обе эти проблемы. Можно привлечь очень много средств под более низкий процент.

Покупая облигации, можно получать прибыль в виде купонного дохода на весь период обращения бумаги. Очень напоминает банковский депозит. Только доходность выше. И продать ее можно в любое время, буквально за пару секунд. И что самое главное — без потери накопленных процентов.

Торговля облигациями осуществляется в торговом терминале. В большинстве случаев — это QUIK. Перед началом необходимо настроить программу. Далее все не сложнее работы с Excel. Выводится список всех доступных бумаг. И производим сортировку по нужному параметру.

Это может быть:

  • доходность;
  • период обращения;
  • размер или периодичность выплаты купона;
  • дневной оборот на бирже;
  • и многое другое.

Как заработать на бирже новичку дома без вложений?

Если вам интересует в первую очередь доходность, после сортировки все самые выгодные бумаги будут сверху. Вам останется только выбрать подходящие и совершить покупку.

Более подробно описано в статье: как настроить программу КВИК для покупки облигаций.

Тем, кто хочет понять, что такое акции и как на них заработать, следует тщательно изучить полностью весь процесс покупки актива. Важно сразу решить, зачем покупать ценные бумаги и что потом с ними делать. Начать можно с небольшой суммы в несколько тысяч рублей.

Шаг 1: ставим цели

Инвестировать без цели нельзя – редко приносят успех активы, которые покупались непонятно зачем. Финансовые задачи должны быть четко сформулированы, под них подбираются инструменты и вносятся в план соответствующие действия. Успех инвестиционной деятельности предполагает получение дохода – сразу нужно определиться, каким он должен быть, в какие сроки получен, для чего нужен и т.д.

Примеры долгосрочных целей могут быть разными – кто-то просто хочет сохранить и приумножить средства (поэтому ставит себе цель получить за год 10% прибыли и выбирает соответствующий путь), другие хотят за год накопить на недвижимость, отдых, образование и т.д.

какие бывают акции что это такое

Для чего нужна цель:

  • Обеспечивает мощную мотивацию.
  • Повышает продуктивность.
  • Дает возможность осуществлять контроль над реализацией поставленной цели и не терять времени.
  • Придает уверенность в себе, дарит ощущение удовлетворения от выполненной работы.

Брокером называется финансовая организация с лицензией и всем необходимым для предоставления физическим лицам возможности торговать на биржах и рынках. Именно через посредника (и только так) трейдер может покупать/продавать акции, выходить на биржу.

Основные требования к брокеру:

  • Хорошая репутация и немалый опыт работы.
  • Наличие лицензии и всех разрешительных документов на осуществление деятельности.
  • Оптимальный порог входа – минимальная сумма для открытия счета.
  • Небольшие комиссии со сделок и на ввод/вывод средств.
  • Множество позитивных отзывов профессиональных трейдеров.
  • Наличие удобных торговых терминалов.
  • Выход на все нужные биржи, торговля большим ассортиментом инструментов.

Всю интересующую информацию трейдер может найти на различных тематических сайтах, в рейтингах брокеров, на ресурсах самих компаний. Отношения клиент/брокер оформляются официально по договору (подписывается удаленно, как правило), доступны консультации. После подписания договора брокер предоставляет торговый терминал, возможность открывать разные счета, начинать торговлю.

Ключевые функции брокера:

  • Ведение учета финансов, ценных бумаг на клиентских счетах.
  • Регистрация клиента на бирже.
  • Подача клиенту информации касательно хода торгов (цены, наименования, изменения и т.д.).
  • Совершение по поручению клиента покупки/продажи акций.
  • Осуществление расчетов по сделкам – перевод средств в ЦБ и обратно.
  • Предоставление отчетов по финоперациям.
  • Выдача справок по сделкам и налогам.

За услуги брокеры взымают процент – комиссию со сделок, в случае банкротства компании страховки нет. Разбираясь с тем, как можно заработать, выбору брокера нужно уделить основное внимание, так как ни одна удачная стратегия не сработает, если брокер работает нечестно, заявки на рынок не выводит или вовсе присваивает средства.

Среди лучших можно отметить Финам, БКС, ВТБ, Сбербанк и другие. Без брокера ни одно физическое лицо торговать на бирже не может.

До начала реальной торговли желательно потренироваться на демо-счету: тут можно все изучить и попробовать, поторговать разными ценными бумагами, узнать, что это такое, каждый день получая новые знания и навыки. Демо-счет предполагает все те же условия, что и обычный, просто использование виртуальных денег для совершения сделок. Большинство брокеров предлагают данный тип счета и игнорировать данную возможность не стоит.

Инвестирование может быть разным и обычно самые высокие доходы предполагают наибольший риск. То есть, при доходе в 10% риска потерять деньги почти нет, а при 150% — он огромен.

Основные стратегии инвестирования:

  • Консервативная – уровень риска в районе 10%.
  • Умеренная – риски доходят до 30%.
  • Агрессивная – риск высокий и составляет от 30%.

Выбирают в соответствии с разными критериями: склад ума и характера, наличие свободных финансов, знания и навыки, получение инсайдерской информации. Любые инвестиции нужно диверсифицировать – составлять портфель из акций компаний разного эшелона, сферы работы, величины и т.д.

Если есть знания касательно развития разных отраслей, желательно и вовсе выбирать «противоположные» (когда развивается одна сфера и работающие в ней компании, проседает другая и т.д.).

Вкладывать нужно в акции как минимум 3-4 (а лучше больше) компаний с разным уровнем риска. Многие мастера советуют поступать так: в консервативные компании и с умеренным риском вкладывать по 40%, высокорисковые пусть составляют 20% портфеля.

Шаг 5: выбор акций

Новичкам советуют не рисковать и для инвестиций выбирать «голубые фишки» — серьезные корпорации с хорошо прогнозируемым будущим. Обычно они лишь растут в цене, а если проседают, то несущественно и ненадолго. Голубые фишки влияют на стоимость ценных бумаг других компаний, на всю сферу в общем. Это такие компании, как «Сбербанк», «Газпром», «Apple», «Кока-Кола» и т.д.

Компании поменьше предполагают более высокие риски, но и прибыли могут дать больше (ввиду значительных изменений стоимости). Неплохим вариантом может стать покупка акций ETF-фонда – это уже сформированный профессионалами портфель с ценными бумагами, «кусок» которого может купить любой трейдер.

ETF-фонд – прекрасный выбор: снимает с инвестора часть задач касательно обслуживания инвестиций, портфель уже правильно диверсифицирован, порог входа сравнительно небольшой, риски минимальные.

Акции можно анализировать по массе параметров. Методов анализа множество, важно выбрать наиболее оптимальный и позволяющий получить все нужные данные про инструмент.

Два главных направления анализа:

  1. фундаментальный анализФундаментальный – базируется на изучение работы и развития компании-эмитента, ее основных финансовых показателей. Нужно оценить материальную, финансовую базу, перспективы развития сферы и самого предприятия, уровень дохода и т.д. Тут изучают больше конкретную компанию и актуальность инвестирования в нее.
  2. Технический – предполагает работу с графиком цен: отслеживание падения/повышения цены, настроений рынка, закономерности изменения цен и т.д.

Каждый инвестор выбирает подходящий для него метод анализа или совмещает оба. Так, известный бизнесмен Джим Роджерс, руководивший вместе с Джорджем Соросом на протяжении 30 лет фондом The Quantum Fund, применял лишь фундаментальный метод и цена активов фонда повышалась на 30% в год.

Пытаясь разобраться в том, как зарабатывают именитые инвесторы, можно оба вида анализа объяснить так: фундаментальный анализ помогает понять, что покупать (за счет детального изучения всех показателей компании), а технический – когда совершать сделку (благодаря изучению изменения цен на графике).

Уоррен Баффет советовал не покупать акции компаний, принцип работы которых непонятен и продуктами которых не пользуется сам трейдер. Также стоит отметить, что технический анализ представляет собой традиционную трейдерскую деятельность и работу с графиками, котировками и т.д.

Сами сделки покупки/продажи совершаются в торговом терминале, который брокер предоставляет трейдеру. Платформы могут быть разными, самая популярная – Quik, поэтому перед началом сотрудничества с брокером желательно проверить наличие программы в списке. Quik предоставляет трейдеру доступ ко всем счетам и функциям. Сделки совершаются путем нажатия на соответствующие кнопки, передающие команды брокеру.

Трейдинг

ИИС: получи от государства 52 000 рублей

ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет, вид брокерского счета с наличием налоговых льгот, которые предоставляются с января 2015 года. Таким образом государство стимулирует развитие инвестиционной деятельности граждан и поощряет инвесторов. Владельцы ИИС имеют право на налоговый вычет величиной до 52 тысяч рублей. Данная сумма может стать фиксированной прибылью от инвестиций или повысить имеющуюся доходность.

Схема работы налогового вычета по ИИС:

  • Трейдер у брокераоткрывает ИИС (опция есть не везде, у брокера нужно поинтересоваться заранее).
  • На счет нужно перевести сумму до 1 миллиона рублей, купить на эти средства ценные бумаги.
  • Вложенные средства нельзя снимать минимум в течение трех лет, но проводить различные операции с ЦБ можно.
Это интересно  Как пополнить Qiwi кошелек через Сбербанк Онлайн: можно ли перевести деньги с карты и пополнить электронный кошелек

Если все условия выполнены, трейдер получает право на вычет налоговый. Обычно для ИИС выбирают инвестиции с низкими рисками (акции и облигации голубых фишек) и тогда срок в три года не пугает. Физическое лицо может зарегистрировать лишь один ИИС.

Два варианта налоговых вычетов:

  1. А – возвращается 13% вложений, сделанных в течение года (но не более 52 000). Самый актуальный для начинающих инвесторов.
  2. Б – прибыль по ценным бумагам подоходным налогом не облагается. Этот вариант подходит тем, у кого доходы высокие.

В редких случаях брокеры вместо ИИС регистрируют обычные счета со схожими названиями: чтобы этого избежать, нужно тщательно читать договор и правильно выбирать брокера (из лучших).

Реально ли заработать на бирже новичку — вся правда о том, как научиться зарабатывать деньги

Сейчас в свободном доступе есть множество информации о том, что такое фондовая биржа, как заработать на ней, какие схемы и стратегии можно применять. Но недостаточно прочесть пару книг, т. к. это занятие — не просто покупка и продажа ценных бумаг.

Выбор брокера

Но для этого человек должен не только обладать навыками торговли, но также быть усидчивым, тратить время на создание стратегий, изучение информации и трендов, анализ всех показателей и т.д.

Есть особенности работы на бирже, которые упускают новички. Простой пример: вы можете купить акции компании-гиганта (McDonald или Starbucks). Но стоит на минуту остановиться и подумать. У этих организаций капитал слишком большой — понадобится много времени для того, чтобы стоимость акций ощутимо увеличилась.

Возможно, стоит поискать небольшую, начинающую компанию с хорошими перспективами роста — ее стоимость может увеличиться в несколько раз гораздо быстрее, а значит, прибыль от покупки и продажи будет выше.

Далеко не все трейдеры знают, как заработать на падении акций – казалось бы, такое невозможно, но опытные мастера переубеждают и утверждают, что все «могут зарабатывать на понижении, как я». Для таких случаев есть позиции «шорт» — это короткая продажа акций, которых физически нет у трейдера.

Так, сначала трейдер выбирает акции, которые скоро упадут в цене, осуществляет непокрытую продажу (процесс схож с кредитом у брокера, когда трейдер берет на время у него акции, а потом возвращает/откупает назад), при возможности купить дешевле и вернуть актив, трейдер остается в прибыли.

Депозит или облигации

Если ставить вопрос: «Что приносит большую прибыль облигации федерального займа или вклад?», то однозначно выгоднее вложиться в облигации.

Но здесь не нужно слепо смотреть только на доходность. Следует просто включить голову и проанализировать несколько других факторов:

  1. Срок вложений.
  2. Имеющуюся на руках сумму.
  3. Преследуемую цель.
  4. Временные затраты на открытие счета.

Например, на руках у вас есть 30 тысяч рублей и вы планируете вложить их на 3 месяца. В банке вам дают 6% годовых, по облигациям можно получать — 10%. Если перевести в деньги: вклад принесет около 1,5% или 450 рублей. Облигации — 2,5% или 750 рублей. Разница в 300 рублей. Не думаю, что вы готовы ради нескольких дополнительных сотен открывать счет у брокера, переводить деньги, покупать бумаги и потом их продавать. Слишком много лишних движений за такую ничтожную дополнительную прибыль.

Или, у вас есть 10 000. Можно вложить на несколько лет. Разница в годовой доходности в процентах может составить 30-50 и даже 100%. Очень хорошо. Но в абсолютной прибыли мы опять видим не очень существенное различие. Опять буквально пару сотен рублей сверху при вложениях в облигации.

Поэтому перед принятием решения нужно взвесить все за и против.

Рекомендации по созданию портфеля акций

Портфель акций нужно создавать с учетом определенных факторов. Желательно, чтобы к моменту формирования портфеля у трейдера уже было определенное представление об акциях и он мог подбирать в портфель ценные бумаги на основе собственных критериев.

Как создать портфель с акциями:

  • Определиться со сроками инвестиций – акции спешки не любят и в краткосрочной перспективе ведут себя непредсказуемо (сезонность, мелкие колебания), поэтому желательно выбирать период от 1 года.
  • Определиться с целями вложений и предполагаемой прибыльностью – можно сохранить капитал, а можно его заработать и приумножить. В первом случае выбирают акции с минимальным риском и такой же прибылью, во втором – с большими доходами/рисками.
  • Определить для себя оптимальный риск – для кого-то 10% это много, для других 20% мало. Лучше вкладывать в акции с разным уровнем риска – от меньшего до большего.
  • Проработать структуру портфеля – диверсифицировать активы по уровню риска, классам, странам, валютам. То есть, включают акции развивающихся и развитых рынков, выбирают разные классы и сферы (текстильная промышленность и нефть, к примеру).
  • Выбор момента для входа – это повысит эффективность портфеля. Акции желательно покупать на временном спаде, чтобы потом они в полной мере шли вверх и приносили доход.
  • Протестировать портфель на исторических данных – прошлая доходность будущей не гарантирует, но дает полезную информацию с высокой долей вероятности.

Портфель нужно контролировать, периодически добавлять новые акции, избавляться от убыточных, фиксировать уровень прибыльности, анализировать все.

Где можно приобрести облигации?

Есть 2 способа покупки:

  1. В отделениях банка (ВТБ и Сбербанк) можно купить, так называемые народные облигации (об этом чуть ниже).
  2. На фондовом рынке. Но для этого нужно заключить договор с брокером, для предоставления доступа на биржу.

С первым пунктом думаю сложностей ни у кого не возникнет.

По второму пункту алгоритм действий следующий:

  1. Выбираете надежного брокера. Кому интересно, я уже несколько лет работаю с брокером Открытие.
  2. Заключаете договор.
  3. Получаете доступ на биржу.
  4. Устанавливаете специальную программу для торговли.
  5. Вносите деньги на счет.
  6. Покупаете облигации.

Где пройти обучение в Интернете

Начинать работу на бирже желательно после обучения. Всем премудростям торговли и инвестирования в акции можно обучиться самыми разными методами. Тут стоит ориентироваться на личные предпочтения и профессионализм.

Многие брокеры предлагают обучение на своих сайтах, бесплатно предоставляют информацию и образовательные курсы, размещают на порталах тематические статьи. Много курсов представлено от опытных трейдеров и инвесторов, которые делятся опытом, рассказывают историю успеха, раскрывают лайфхаки и т.д. Как правило, такое обучение платное, но и знаний дает немало.

Можно выбрать несколько книг по теме для чтения, общаться на форумах с профессионалами, предоставить средства управляющему и следить на первых порах за его действиями. Созданы целые школы инвестирования, в Интернете можно найти огромные объемы информации в платном и бесплатном доступе.

Главное – четко структурировать обучение (если оно ведется самостоятельно, а не в формате курса с темами), систематизировать знания, рассмотреть все важные вопросы и тщательно во всем разобраться.

Отзывы реальных инвесторов

Найти в сети отзывы реальных инвесторов о тех или иных курсах не всегда просто. Как правило, те, кто добивается успеха, уделяют все свободное время работе и не всегда приходят на портал курса, чтобы написать развернутый отзыв. Те же, кто учился недобросовестно или просто не обладают достаточными способностями, ничего толкового о курсе написать не могут.

Лучше всего ориентироваться не на отзывы, а на факты: опытные трейдеры часто показывают свои счета ↑ (где видны удачные сделки и уровень прибыли), в качестве подтверждения уровня профессионализма делятся важной информацией бесплатно.

Кроме того, есть много известных инвесторов, имена которых «на слуху» и главным подтверждением качества обучения на курсах является репутация того, кто их создал и ведет.

Платится ли налог на прибыль с ОФЗ

В 2017 году налог на купонный доход был отменен для всех видов корпоративных облигаций, если он не превышает текущую ставку рефинансирования на 5 процентных пунктов. Вся полученная прибыль сверху — 35% налога.

Если облигация дает владельцу прибыль в размере 20% годовых при процентной ставке в 10%, то доходность в 15% не подлежит налогообложению. На оставшиеся 5% прибыли государство удерживает 35% налога.

Обязательный налог берется при получении прибыли от продажи долговых бумаг за счет роста курсовой стоимости. То есть купили за 1000, продали за 2000. Образуемая чистая прибыль в 1000 рублей подлежит налогообложению — 13% или 130 рублей.

правила инвестирования в акции

Все налоги в конце года автоматически удерживает с вашего счета брокер (если есть свободные денежные средства).

Рекомендую к прочтению: Как можно не платить налоги на прибыль по облигациям

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: