Выгодно ли вкладывать деньги в золото

Когда выгодно вкладывать в золото

Чтобы обеспечить доходность по этому виду актива, необходимо понимать, как инвестировать в золото правильно. Для этого нужно знать, что влияет на курс и фактические цены приобретения и продажи актива.

Прогнозировать движение курса достаточно сложно даже для профессионала, а потому приумножать деньги с помощью золота — это кропотливое занятие. Наибольший спрос на драгоценные металлы наблюдается в периоды экономического спада, кризисов, а также политических переворотов (революций), когда для других видов инвестиций существенно возрастает риск. Также повышает курс падение доллара, что делает золото (слитки) более привлекательным для инвесторов.

Учитывая низкую динамику курса и минимальные проценты по депозитам, инвестировать в золото рентабельно только в долгосрочной перспективе (от 5 до 10 лет). Если же дело касается покупки физического банковского золота, то при краткосрочных инвестициях вы можете даже понести убытки до 30%, что обусловлено существенной разницей между банковскими курсами на покупку и продажу.

А потому многие профессиональные инвесторы, отвечая на вопрос: как правильно вложить деньги в золото, рекомендуют в этот вид актива вкладывать только 25% сбережений. Наиболее удачным временем для покупки являются периоды стабильности в экономике, тогда как продавать лучше в периоды кризиса. Конечно, при этом следует понимать, что продавать необходимо на бирже или в банках, а не в ломбардах или точках скупки драгоценных металлов.

Помимо основных факторов, на курс золота может оказывать влияние спрос на ювелирные изделия, объемы добычи металлов в мировом и государственном масштабе (ежегодно в мире добывается в среднем 2,5 тысячи тонн руды), политика центробанков стран-лидеров, а также уровень спекуляции на бирже.

Самый лучший формат этого вида инвестиций — это золотой слиток. При этом, чем больше он будет по весу, тем выгоднее для вас окажется вложение. Как и для большинства товаров, для драгоценных металлов актуально правило «оптом дешевле». Так, Сбербанк России на январь 2018 года предлагает купить слиток весом 1 г за 58$, а слиток в 100 г обойдется вам в 5300$, что ниже на 5$ за каждый грамм.

Выгодным способом купить золото являются также инвестиционные монеты, поскольку при их покупке не требуется уплата НДС 18%, как в случае с коллекционными с монетами или слитками. Высокую популярность набирают и фьючерсные контракты, которые считаются одним из основных активов при формировании доходных инвестиционных портфелей.

Металлические счета следует использовать только в тех случаях, когда другие виды валют либо недоступны, либо испытывают серьезные колебания курса. Также они являются отличным способом диверсификации рисков, если основные сбережения хранятся в валюте или ценных бумагах.

Несмотря на высокую надежность, на практике вложение денег в золото может иметь определенные риски, которые прежде всего зависят от формата вклада. К ним относятся:

  • Падение курса. Ощутимые потери этот вариант развития событий может нанести при покупке фьючерсов и открытии металлического счета.
  • Закрытие банка, в котором оформлен ОМС или депозит. Такие типы счетов не защищены государственными программами страхования вкладов и, если у банка будет отозвана лицензия, вы полностью потеряете свои инвестиции.
  • Приобретение фальшивого золота. Слитки и монеты можно купить не только в банках, но и в ломбардах, а также у частных продавцов. Последние два варианта отличаются высоким риском подделки. Настоящие слитки, продаваемые через банки, как правило, имеют штамп производителя и сертификат подлинности.

Выгодно ли вкладывать деньги в золото

Веками люди думали: как вложить деньги в золото? Ценность данного металла объяснима не только своими свойствами, но и сложностью добычи, своей редкостью и много чем другим. Именно поэтому

могут стать выгодным капиталовложением.

В наши дни, не смотря на значительный спад значения золота в мире, оно, тем не менее, остается надежным способом сбережения средств.

Это интересно  Требования к заемщикам по ипотеке на новостройки

Вклады в золото являются отличным и надежным финансовым инструментом.

Что же, давайте разберемся: почему выгодно

вложить деньги в золото

  1. Золото является ликвидным активом, говоря простым языком: его можно легко и быстро обменять;
  2. Золото обладает такой надежностью, так как не существует привязки данного актива ни к одной стране мира либо к валюте;
  3. Золото не требует особых условий для хранения и не теряет своих физических и химических свойств.

Давайте обсудим: куда можно вложить деньги в золото, чтобы ваши инвестиции в золото приносили прибыль:

  • Можно открыть обезличенный золотой счет в банке;
  • Можно торговать на курсе золота самому через брокера;
  • Инвестиции в золото в виде монет;
  • Инвестиции в золото в виде слитков;
  • Инвестиции в золото в виде ювелирных украшений.

На сегодняшний день, практически все крупные банки предоставляют возможность открытия обезличенных металлических счетов (ОМС) в драгоценных металлах, в том числе и в золоте.

К сожалению, инвестиции в золото через открытие таких счетов в банках не гарантируется страхованием вкладов, из чего следует, что для того, чтобы вложить деньги в золото через банковский счёт, следует выбирать только надежные банки.

Говоря обычным языком: обезличенные металлические счета в банке – это обыкновенный банковский счёт, единственным отличием которого является то, что на нем числятся не валютные единицы типа долларов США, евро, рублей или гривен, а граммы, килограммы драгоценного металла. Как правило, предлагаются инвестиции в золото, серебро, платину или палладий.

При открытии такого счёта вы получаете договор, в котором прописаны все детали сделки.

Некоторые банки выдают даже своего рода сберегательную книжку, в которой расписаны такие детали, как количество, проба, стоимость метала и дата инвестиции в золото (ну или в другой металл).

Плюсы открытия обезличенных металлических счетов в банках в качестве инвестиции в золото:

  • Вы не платите комиссии за покупку металла;
  • Не платите за обслуживание;
  • Можете в любой момент забрать своё добро, правда тогда необходимо будет оплатить НДС.

Главный минус инвестиции в золото через ОСМ – они не страхуются государством.

В настоящее время это самый простой и быстрый способ вложить деньги в золото. Торговые операции через брокера на бирже не предполагают физические операции с драгоценным металлом, но благодаря биржевым механизмам, возможно зарабатывать не только на росте золота, но и на падении его цены.

Немаловажным преимуществом торговли на бирже через брокера является наличие кредитного плеча, что дает возможность увеличить прибыль в разы. И самое главное преимущество такого способа вложить деньги в золото, это то, что вам не нужно выходить для этого из дома. Все сделки и операции проводятся через интернет.

Доказательства безусловной перспективности золотых активов

  1. Достаточно посмотреть на график поведения курса золота с 2000 года по 2018 год. Цена тройской унции в начале столетия составляла не более $480. А после масштабного кризиса, начавшегося в 2009 году, к 2012 году преодолела порог в $1500. в 1880 году за тройскую унцию просили около $18, а в перед Великой Депрессией стоимость упала до $8-9. Но как только в США в 1929 году приключился коллапс экономики, цена золота сразу же подскочила до $33 за унцию.
  2. Ведущие государства продолжают наращивать золотые запасы, делая крупные инвестиции в разработку золота. Однако при этом разведанные месторождения этого драгметалла весьма ограничены. Так что дефицит главного валютного эквивалента неизбежно приведёт к росту его стоимости.
  3. В свете достижений передовых технологий золото быстро расширяет область применения. Сегодня этот металл используется в пластической и микрохирургии, из золота делают элитную косметику, золотые компоненты активно применяются в миниатюрной электронике. Быстро растущий спрос также неизбежно станет мощным стимулятором роста стоимости золотой тройской унции.

Главным достоинством золота как сырьевого актива является ограниченность его запасов в недрах земли. Ежегодно себестоимость добычи этого металла возрастает, что оказывает весомое влияние на его курс на фондовом рынке. Так, согласно прогнозам, в 2018 году биржевая цена продолжит рост и может достигнуть гораздо больших показателей, нежели в предшествующих периодах.

Это интересно  Бизнес с Фаберлик план и отзывы как заработать деньги в интернете и открыть ИП

Еще одним важным фактором можно назвать поддержание спроса на золото за счет промышленного сектора. Драгоценные металлы активно используются в производстве электроники, а значит сокращаются не только природные запасы, но и существующие резервы государств. Это означает, что в дальнейшем стоимость золота продолжит увеличиваться.

Отрицательной стороной инвестиции в золото можно назвать монополизацию цен на драгметаллы со стороны государства и банковских организаций. Рынок драгоценных металлов лишен открытой конкуренции, что делает актив менее динамичным. Существенно усложняет процесс получения прибыли высокое налогообложение.

Чтобы понять выгодно ли вкладывать деньги в золото для вас лично, необходимо определить каких целей вы хотите достичь. Если вас интересуют активные спекуляции и быстрое приумножение капитала, следует отдавать предпочтение другим видам активов. Если же главной задачей является накопление капитала, наращивание и минимизация рисков, вклады в золото станут для вас наилучшим вариантом.

Частные инвестиции в золото — плюсы и минусы

Давайте сразу начнём с недостатков. Несмотря на однозначный оптимизм предыдущего раздела, золото всё-таки может упасть в цене. И весьма существенно. Если посмотреть на динамику курса за 100 лет, то мы увидим, что этот актив несколько раз «проваливался в глубокие ямы». Но, в целом, тенденция роста, всё-таки просматривается достаточно чётко. Хотя никогда не стоит забывать об инфляции – доллар начала 20 века и доллар наших дней имеют принципиально разную покупную способность.

Итак, основные минусы частной инвестиции в золото:

  • рост только в долгосрочной перспективе;
  • большой спред (разница между продажей и покупкой);
  • включение НДС в стоимость слитков или монет;
  • определённая сложность реализации по желаемой цене

Ну и, конечно же, никогда не стоит инвестировать в золотые ювелирные украшения, если только речь не идёт об исторических или дизайнерских раритетах.

А теперь стоит перечислить бесспорные преимущества такого инвестирования:

  • гарантированное увеличение стоимости за 10-20 лет;
  • высокая вероятность быстрого роста в период экономического кризиса;
  • возможность использования для покупки и продажи золота так называемых металлических биржевых счетов;
  • стопроцентная ликвидность практически в любой развитой стране

Также имеет смысл покупать акции предприятий, специализирующихся на добыче золота. Так как именно такие компании зачастую выплачивают акционерам достойные дивиденды, подтверждая стоимость акций золотым эквивалентом.

Инвестированием в разработку золотых месторождений в России, в основном, занимаются такие крупные предприятия как Kinross Gold, ОАО «Южуралзолото», ОАО «Северсталь». Дело в том, что эта отрасль отличается высокими затратами на стартовом этапе и необходимостью огромных вложений в процесс непосредственной добычи.

Сложности получения лицензий, предоставляемых на аукционной основе, существенно ограничивают возможности частного капитала. А физические лица могут заниматься разработкой и использованием золотоносных месторождений только при наличии статуса официального сотрудника предприятия, получившего лицензию.

В 2016 году вышло очередное законодательное послабление частным старателям. Сегодня можно вести добычу золота на участке 0,15 кв. м при условии поверхностной обработки слоёв без использования взрывчатых веществ на глубине до 5 метров.

Для начала ответим на вопрос: а нужны ли вообще инвестиции в золото?

До августа 2011 года, когда курс золота составлял почти 2 000 долларов США за 1 тройскую унцию (стандартная мера золота, равная примерно 31,1 граммам), можно было с уверенностью говорить, что инвестиции в золото очень актуальны.

Выгодно ли вкладывать деньги в золото

Но, к сожалению, с августа 2011 года золото находится в нисходящем тренде и потеряло в цене почти вдвое на сегодняшний день, что отчетливо видно на предоставленном графике ниже.

Возникает логичный вопрос: что же стало причиной такого резкого и затяжного падения цены на золото?
Сейчас попробуем в этом разобраться.

Закон Додда-Франка, принятый 21 июля 2010 года в США, ввел серьезные ограничения для банков на покупку золота и инвестирования в хедж-фонды. Тогда же все внебиржевые рыночные операции по золоту были признаны не действительными. Всё это дало существенный толчок для падения курса золота. Положение еще усугубила ситуация с экономикой Кипра, что повлекло за собой обвал.

В период с 2000 по 2011 год золото имело твердую тенденцию к росту. В начале этого одиннадцатилетнего роста цена за тройскую унцию составляла всего 300 долларов США. Теперь, если предположим что какой-то инвестор решил вложить деньги в золото в далёком 2000 году, то например на 2015 год его инвестиции в золото принесли бы ему 313% прибыли, что примерно равно 24% годовых дохода.

Это интересно  Карта Халва магазины-партнеры список где расплачиваться

А ведь учитывая сколько всего произошло за 15 лет, то это очень не плохой результат, согласитесь.

Ценообразование золота является многофакторным, и прогнозировать тенденции цены крайне сложно.

Но главным преимуществом золота, перед обычными деньгами в том, что этот ресурс ограничен в количестве.

Соответственно, в дальнейшем все страны рано или поздно будут увеличивать денежную массу, но золота на земле едва ли станет больше, что и обуславливает предпосылку к безысходному росту цены на золото в будущем, если, конечно же, человечество не заменит золото на что-то другое, например,

Инвестиции в драгоценные металлы — не самый популярный вид вложений, но подойдет тем, кто стремиться к надежности и стабильности. Одними из самых перспективных после золота считаются инвестиции в серебро. Мысль о том, что серебра больше, чем золота — всего лишь миф. Золото не растрачивается, а вот серебро — да.

В связи с активным использованием в промышленности, запасы этого металла скоро иссякнут и, соответственно, цены вырастут в разы. Поэтому инвестиции в серебро все же стоят внимания.

В отличии от золота и серебра, ценность платины больше в ее промышленном применении. Инвестиции в платину, как и спрос на этот металл, находится в противофазе золоту. Когда происходит спад в экономике, то спрос на золото растет, а на платину падает, и наоборот.

Хорошую прибыль в случае позитивной статистики на мировом рынке дадут инвестиции в палладий. Этот металл, как и платина, относится к техническим металлам.

Надо знать, что на ценообразование платины и палладия, влияет спрос со стороны промышленных потребителей, а также существует большая разница между ценами покупки и продажи этих металлов. Поэтому платина и палладий становятся привлекательными для спекуляций. Угадав тренд, можно заработать большие деньги, но прогадав — можно много потерять.

Выводы

В этой статье я рассказал о возможных способах

, какие бывают инвестиции в золото и как их осуществить. Я ни в коем случае не призываю вас вкладывать в золото либо торговать им на бирже.

Любые инвестиции, как и инвестиции в золото, нужно совершать аккуратно и хорошо взвесив все «за» и «против».

На главный вопрос «когда же покупать золото» отвечу следующим образом: когда в мире главенствуют кризисные тенденции, золото растёт в цене, и тогда выгодно вложить деньги в золото, а когда наступает затишье, стоимость золота стабилизируется, а временами даже падает.

Это связано с тем, что в неблагополучное время люди стараются вкладывать в самое стабильное и держат «на черный день», а когда все спокойно — есть смысл инвестировать в другие, более прибыльные активы, продавая свои золотые запасы.

Выбор делать инвестиции в золото сегодня или отложить на потом, остается за вами, но теперь мы знаем, почему этот металл столь популярен.

А как же игра на бирже?

Частные инвестиции в физическое золото в нашей стране зачастую ограничиваются покупкой слитков и монет в ведущих банках. Однако, в последнее время биржевые спекуляции этим драгметаллом стали более доступны нашим согражданам, благодаря быстрому распространению анонимной криптовалюты. Так что в ближайшем будущем на российском золотом рынке может сформироваться устойчивый сегмент инвестиций в «безналичное» золото, позволяющие получить быструю прибыль при работе с большими лотами.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: